一則行政決定書“叫停”兩家港股上市公司。
10月19日晚間，上海銀保監(jiān)局網(wǎng)站通報(bào)，中國(guó)正通汽車服務(wù)控股有限公司(下稱“正通汽車”)通過不正當(dāng)手段，獲批發(fā)起設(shè)立上海東正汽車金融股份有限公司(下稱“東正金融”)，東正金融開展部分經(jīng)銷商貸款業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
基于上述違規(guī)事實(shí)，上海銀保監(jiān)局撤銷多項(xiàng)行政許可，限制控股股東正通汽車的股東權(quán)利，責(zé)令東正金融暫停經(jīng)銷商汽車貸款業(yè)務(wù)，要求3個(gè)月內(nèi)清退控股股東正通汽車持有的東正金融股權(quán)。
10月20日早間，在港上市的“汽車金融第一股”東正金融(02718.HK)及其控股股東正通汽車(1728.HK)雙雙停牌，并宣告正通汽車控股股東Joy Capital Holdings Limited及創(chuàng)始人王木清與廈門信達(dá)股份有限公司(下稱“廈門信達(dá)”)訂立了買賣協(xié)議。若此次交易完成后，廈門信達(dá)將成為正通汽車的最大單一股東和戰(zhàn)略投資者，從而間接控股東正金融。
另外，記者注意到，10月20日，上海銀保監(jiān)局官網(wǎng)更新了兩張罰單，監(jiān)管針對(duì)東正金融的“四宗罪”開出200萬罰單。
以不正當(dāng)手段“獲牌”
10月19日公布的滬銀保監(jiān)通〔2020〕41號(hào)行政決定書顯示，正通汽車、東正金融主要有兩大違法行為：一是以不正當(dāng)手段取得行政許可、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易;二是經(jīng)銷商汽車貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
經(jīng)查，正通汽車通過不正當(dāng)手段，獲批發(fā)起設(shè)立東正金融。自2015年3月東正金融開業(yè)至今，正通汽車為其控股股東。正通汽車及其關(guān)聯(lián)人與東正金融違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易，嚴(yán)重危及東正金融的穩(wěn)健運(yùn)行。
上海銀保監(jiān)局通報(bào)指出，上述行為違反了《中華人民共和國(guó)行政許可法》第六十九條第二款、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第十一條等規(guī)定。
此外，在2019年4月、8月和2020年8月，東正金融開展部分經(jīng)銷商貸款業(yè)務(wù)時(shí)，貸前用途調(diào)查、資金支付管理控制和貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，嚴(yán)重危及東正金融的穩(wěn)健運(yùn)行。
東正金融上述行為違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條第三款、第十三條第(七)項(xiàng)、第二十四條、第二十八條、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第四十一條第(一)項(xiàng)、《汽車貸款管理辦法》第十七條等規(guī)定。
上海銀保監(jiān)局表示，上述違法違規(guī)行為有行政許可文書、合同協(xié)議、業(yè)務(wù)資料、資金流水、詢問筆錄等證據(jù)為證。
10月20日，上海銀保監(jiān)局官網(wǎng)又更新了兩張罰單，東正金融被責(zé)令改正，并處罰款200萬元。主要違法違規(guī)事實(shí)為：
2019年4月，該公司未按合同約定檢查監(jiān)督部分經(jīng)銷商汽車貸款資金的使用情況;2019年4月和8月，該公司未按規(guī)定進(jìn)行部分經(jīng)銷商汽車貸款資金支付管理;2020年8月，該公司部分經(jīng)銷商汽車貸款用途調(diào)查嚴(yán)重不審慎;該公司違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易。對(duì)東正汽車違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任，受到警告處分。
撤銷、叫停、限權(quán)
根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》第六十九條第二款、第四款、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條第一款第(四)項(xiàng)、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第四十七條第(六)項(xiàng)、第四十八條第(八)項(xiàng)等規(guī)定，上海銀保監(jiān)局針對(duì)正通汽車、東正金融以不正當(dāng)手段取得行政許可、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易的行為，撤銷《上海銀監(jiān)局關(guān)于上海東正汽車金融有限責(zé)任公司開業(yè)的批復(fù)》(滬銀監(jiān)復(fù)〔2015〕132號(hào))、《上海銀監(jiān)局關(guān)于同意上海東正汽車金融有限責(zé)任公司變更注冊(cè)資本的批復(fù)》(滬銀監(jiān)復(fù)〔2017〕233號(hào))等相關(guān)批復(fù)中同意東正金融控股股東正通控股出資、增資等行政許可。
同時(shí)，上海銀保監(jiān)局還依法限制東正金融控股股東正通汽車的股東權(quán)利，責(zé)令清退控股股東正通汽車持有的東正金融的股權(quán)，且聲明基于上述已撤銷的行政許可取得的利益不受保護(hù)。
另外，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條第一款第(一)項(xiàng)、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第(六)項(xiàng)、第(七)項(xiàng)等規(guī)定，就東正金融經(jīng)銷商汽車貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為，上海銀保監(jiān)局責(zé)令其暫停經(jīng)銷商汽車貸款業(yè)務(wù)。
自收到滬銀保監(jiān)通〔2020〕41號(hào)行政決定書之日起，東正金融應(yīng)限制控股股東正通汽車召開股東大會(huì)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)、分紅權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利。上述決定履行完畢前，東正金融不得向違規(guī)股東退還資金。未按上述要求履行本決定的，上海銀保監(jiān)局將視情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。
國(guó)資廈門信達(dá)擬接盤
被要求清退股權(quán)之后，東正金融(02718.HK)、正通汽車(1728.HK)于10月20日早間雙雙停牌，并宣告正通汽車控股股東Joy Capital Holdings Limited及創(chuàng)始人王木清與廈門信達(dá)于2020年10月19日訂立了買賣協(xié)議。
根據(jù)協(xié)議，Joy Capital Holdings Limited有條件地同意出售，廈門信達(dá)有條件地同意購買正通汽車已發(fā)行股份總數(shù)帶29.9%投票表決權(quán)的股份(約相當(dāng)于8.01億股正通汽車股份)，成交價(jià)為14.03億港元(相當(dāng)于每股約1.74港元)。交易的完成取決于買賣協(xié)議中規(guī)定的先決條件的達(dá)成或豁免。
若此次交易完成后，廈門信達(dá)將成為正通汽車的最大單一股東和戰(zhàn)略投資者，從而間接控股東正金融。廈門信達(dá)表示，協(xié)議簽署各方將共同謀求逐步改善、解決正通汽車流動(dòng)性問題的方案。
據(jù)悉，廈門信達(dá)主要從事信息技術(shù)、汽車貿(mào)易和供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)，公司于1997年在深交所上市，是廈門國(guó)貿(mào)控股集團(tuán)有限公司(下稱“廈門國(guó)貿(mào)控股”)的核心成員企業(yè)。依據(jù)天眼查信息，廈門國(guó)貿(mào)控股持有公司29.18%的股份，而廈門國(guó)貿(mào)控股由廈門市國(guó)資委100%控股。
東正金融是第一家由經(jīng)銷商集團(tuán)主辦的汽車金融公司，2015年3月成立，由正通汽車和東風(fēng)汽車共同出資5億元設(shè)立，其中正通汽車持股95%。2019年4月，東正金融登陸港交所，為首家上市的持牌汽車金融公司。
東正金融2020年上半年財(cái)報(bào)顯示，截至2020年6月30日，營(yíng)業(yè)收入為3.38億元，同比減少12.7%;利潤(rùn)及全面收益為1.43億元，同比減少29.2%。報(bào)告期內(nèi)，其合計(jì)放款金額37.85億元，同比減少48.7%;零售貸款方面，上半年共授出零售貸款1686筆，同比減少89.7%。其中，正通客戶1496筆，外網(wǎng)客戶190筆。(余繼超)
