8月27日，北京市互聯(lián)網金融行業(yè)協(xié)會發(fā)布《關于北京P2P網絡借貸行業(yè)合規(guī)自律檢查工作的公告》稱，協(xié)會將對北京市P2P網絡借貸(簡稱“網貸”)機構開展行業(yè)合規(guī)自律檢查。檢查重點關注的問題包括“是否嚴格定位為信息中介”、“是否發(fā)售理財產品募集資金”等十方面，2018年9月10日啟動，2018年11月30日結束。

協(xié)會的公告透露，根據2018年8月23日北京市互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組辦公室(以下簡稱“北京互金整治辦”)來函要求，為貫徹落實2018年8月13日P2P 網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室《關于開展P2P網絡借貸機構合規(guī)檢查工作的通知》，按照標準統(tǒng)一、全量覆蓋、真實準確、查改結合的總體要求，協(xié)會將對北京市P2P網絡借貸(以下簡稱“網貸”)機構開展行業(yè)合規(guī)自律檢查。“通過合規(guī)自律檢查，深化北京市網貸專項整治工作，分類指導、精準施策,督促北京市網貸機構合規(guī)經營,加強風險管控,回歸信息中介本質定位;同時，正本清源、市場出清，穩(wěn)妥有序化解存量風險，引導行業(yè)良性退出，保護出借人和借款人合法權益。”

據了解，本次合規(guī)檢查重點關注以下十個方面：1.是否嚴格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務;2.是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金;3.是否為自身或變相為自身融資;4.是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息;5.是否對出借人實行了剛性兌付;6.是否對出借人進行風險評估并進行分級管理;7.是否向出借人充分披露借款人的風險信息;8.是否堅持了小額分散的網絡借貸原則;9.是否發(fā)售理財產品募集資金(或剝離到關聯(lián)機構發(fā)售理財產品);10.是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。