國家外匯管理局青海省分局網站近日公布的行政處罰決定書(格匯〔2020〕10號)顯示，中國銀行股份有限公司格爾木分行存在未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》第六條(中國人民銀行令〔2006〕第3號)、《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第六條和《國家外匯管理局綜合司關于報送對外金融資產負債及交易數據、個人外幣現鈔存取數據和銀行自身外債數據的通知》(匯綜發〔2014〕95號)第一條。依據《外匯管理條例》(國務院令第532號)第四十八條第二款，國家外匯管理局格爾木市支局對該分行責令改正，給予機構警告，并處1萬元人民幣的罰款。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕1號)顯示，中國銀行西寧市城北支行存在未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料;在辦理經常項目資金收付時，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查2宗違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第六條、《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第六條和《國家外匯管理局綜合司關于報送對外金融資產負債及交易數據、個人外幣現鈔存取數據和銀行自身外債數據的通知》(匯綜發〔2014〕95號)第一條;《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第三十四條及《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第三十條。依據《外匯管理條例》第四十八條第(二)項和第四十七條第(一)項，國家外匯管理局青海省分局對該支行警告，罰款9萬元。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕2號)顯示，中國銀行西寧市城中支行存在未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第六條、《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第六條和《國家外匯管理局綜合司關于報送對外金融資產負債及交易數據、個人外幣現鈔存取數據和銀行自身外債數據的通知》(匯綜發〔2014〕95號)第一條。依據《外匯管理條例》第四十八條第(二)項，國家外匯管理局青海省分局對該支行警告，罰款2萬元。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕3號)顯示，中國銀行西寧市分行在未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第六條、《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第六條和《國家外匯管理局綜合司關于報送對外金融資產負債及交易數據、個人外幣現鈔存取數據和銀行自身外債數據的通知》(匯綜發〔2014〕95號)第一條。依據《外匯管理條例》第四十八條第(二)項，國家外匯管理局青海省分局對該分行警告，罰款2萬元。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕4號)顯示，中國銀行湟中縣支行在辦理經常項目資金收付時，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，違反了《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第三十四條及《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第三十條。依據《外匯管理條例》第四十七條第(一)項，國家外匯管理局青海省分局對該支行罰款8萬元。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕6號)顯示，中國銀行青海省分行存在未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料;在辦理經常項目資金收付時，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查2宗違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第六條、《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第六條和《國家外匯管理局綜合司關于報送對外金融資產負債及交易數據、個人外幣現鈔存取數據和銀行自身外債數據的通知》(匯綜發〔2014〕95號)第一條;《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第三十四條及《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第三十條。依據《外匯管理條例》第四十八條第(二)項和第四十七條第(一)項，國家外匯管理局青海省分局對該分行警告，罰款13萬元。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕7號)顯示，中國銀行大通縣支行存在未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第六條、《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第六條和《國家外匯管理局綜合司關于報送對外金融資產負債及交易數據、個人外幣現鈔存取數據和銀行自身外債數據的通知》(匯綜發〔2014〕95號)第一條。依據《外匯管理條例》第四十八條第(二)項，國家外匯管理局青海省分局該支行處以警告。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕8號)顯示，中國銀行海南藏族自治州支行存在未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第六條、《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第六條和《國家外匯管理局綜合司關于報送對外金融資產負債及交易數據、個人外幣現鈔存取數據和銀行自身外債數據的通知》(匯綜發〔2014〕95號)第一條。依據《外匯管理條例》第四十八條第(二)項，國家外匯管理局青海省分局該支行處以警告。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕9號)顯示，中國銀行西寧市城西支行存在未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第六條、《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第六條和《國家外匯管理局綜合司關于報送對外金融資產負債及交易數據、個人外幣現鈔存取數據和銀行自身外債數據的通知》(匯綜發〔2014〕95號)第一條。依據《外匯管理條例》第四十八條第(二)項，國家外匯管理局青海省分局該支行處以警告。

行政處罰決定書(青匯檢罰〔2020〕11號)顯示，中國銀行西寧市城東支行存在未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的違法事實，違反了《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第六條、《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第六條和《國家外匯管理局綜合司關于報送對外金融資產負債及交易數據、個人外幣現鈔存取數據和銀行自身外債數據的通知》(匯綜發〔2014〕95號)第一條。依據《外匯管理條例》第四十八條第(二)項，國家外匯管理局青海省分局該支行警告，罰款1萬元。

相關規定：

《外匯管理條例》第四十八條：有下列情形之一的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：

(一)未按照規定進行國際收支統計申報的;

(二)未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的;

(三)未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實的;

(四)違反外匯賬戶管理規定的;

(五)違反外匯登記管理規定的;

(六)拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查的。

《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第六條：銀行應通過外匯局指定的管理信息系統辦理個人購匯和結匯業務，真實、準確錄入相關信息，并將辦理個人業務的相關材料至少保存5年備查。

《個人外匯管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第3號)第三十四條：個人購匯提鈔或從外匯儲蓄賬戶中提鈔，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理;單筆或當日累計提鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當地外匯局事前報備。

《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第六條：各外匯指定銀行(以下簡稱銀行)應按照本細則規定對個人外匯業務進行真實性審核，不得偽造、變造交易。

銀行應通過個人結售匯管理信息系統(以下簡稱個人結售匯系統)辦理個人購匯和結匯業務，真實、準確、完整錄入相關信息。

《個人外匯管理辦法實施細則》(匯發〔2007〕1號)第三十條：個人提取外幣現鈔當日累計等值1萬美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理;超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報備。銀行憑本人有效身份證件和經外匯局簽章的《提取外幣現鈔備案表》(附1)為個人辦理提取外幣現鈔手續。

《國家外匯管理局綜合司關于報送對外金融資產負債及交易數據、個人外幣現鈔存取數據和銀行自身外債數據的通知》(匯綜發〔2014〕95號)第一條：各金融機構應自2014年10月10日起進行對外金融資產負債及交易數據、個人外幣現鈔存取數據及銀行自身外債數據的報送工作。其中9月份對外金融資產負債及交易數據應于2014年10月15日前完成報送，2014年10月份及以后的數據應于次月10日前完成報送。個人外幣現鈔存取數據及銀行自身外債數據自2014年10月10日起每日報送。逾期報送數據將納入考核。

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