記者從外匯局官網(wǎng)獲悉，外匯局16日通報(bào)了部分違規(guī)典型案件，其中涉及匯豐銀行北京分行、天津銀行上海分行等金融機(jī)構(gòu)，涵蓋違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案等類型。
具體來看，有三家銀行涉及違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易。其中，2016年1月，恒豐銀行溫州分行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。通報(bào)稱，該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款146.4萬元人民幣。
此外，2016年2月至7月，交通銀行廈門觀音山支行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易售匯業(yè)務(wù)。通報(bào)稱，該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰款400萬元人民幣，暫停對(duì)公售匯業(yè)務(wù)三個(gè)月，責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任。
另外，2016年3月至4月，天津銀行上海分行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。通報(bào)表示，該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰款80萬元人民幣。
4家銀行涉及違規(guī)違規(guī)辦理內(nèi)保外貸
通報(bào)中，還有4家銀行涉及違規(guī)辦理內(nèi)保外貸。其中，2014年8月至2017年6月，匯豐銀行北京分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)貸款資金用途及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。通報(bào)稱，該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款842.22萬元人民幣。
另外，2014年7月至2016年7月，招商銀行廈門嘉禾支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。通報(bào)認(rèn)為，該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款433.19萬元人民幣。
2014年12月至2016年12月，民生銀行西安分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。通報(bào)表示，該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款645.4萬元人民幣，責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任。
2015年6月至2017年6月，企業(yè)銀行(中國)天津西青支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)債務(wù)人主體資格、預(yù)計(jì)還款資金來源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。通報(bào)指出，該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款102.2萬元人民幣。
逃匯、非法買賣外匯被通報(bào)
除了上述兩種類型以外，2016年6月至2017年6月，建設(shè)銀行連江支行違規(guī)為個(gè)人分拆辦理售付匯業(yè)務(wù)。通報(bào)指出，該行上述行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰款60萬元人民幣。
另一方面，通報(bào)還公布了多家公司的逃匯案件。如2016年1月至8月，青島中霖永盛國際貿(mào)易有限公司虛構(gòu)貿(mào)易背景，使用第三方公司提單，對(duì)外付匯938萬美元。通報(bào)表示，該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款310萬元人民幣。
此外，通報(bào)還列舉了多起非法買賣外匯案等違規(guī)行為。如2015年10月至2016年9月，趙某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，通過地下錢莊兌換外匯匯至其境外賬戶，金額合計(jì)221.14萬美元。該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款79.78萬元人民幣。
