又一張百萬罰單 銀盛支付重慶違規(guī)被罰139萬元、去年曾被列入經(jīng)營異常名錄

近日，銀盛支付旗下分公司再次收到百萬元罰單。

又一張百萬罰單

3月17日，人民銀行重慶營業(yè)部披露一則處罰公告，即渝銀罰 〔2020〕13 號，顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司重慶分公司“未按規(guī)定管理收單銀行結(jié)算賬戶;未按規(guī)定管理特約商戶;未按規(guī)定落實(shí)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施等”，按規(guī)定被處罰139萬元。

和訊網(wǎng)注意到，這張百萬罰單，是銀盛支付分公司繼去年收到百萬罰單以來的第二張百萬罰單。

2019年11月8日，中國人民銀行石家莊中心支行網(wǎng)站公布了一則行政處罰信息公示表，顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司河北分公司“違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定”，中國人民銀行石家莊中心支行依法對其處以罰款168萬元。

另外，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，和訊網(wǎng)注意到，這也是銀盛支付分公司今年以來收到的第二張罰單。

中國人民銀行鄭州中心支行披露的一則罰單即鄭銀罰字〔2020〕7號顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司河南分公司存在“未按規(guī)定對特約商戶進(jìn)行管理”、“未按規(guī)定發(fā)送收單交易信息”、“未按規(guī)定對外包業(yè)務(wù)進(jìn)行管理”、“未按規(guī)定進(jìn)行收單銀行結(jié)算賬戶管理”四項(xiàng)違法行為。對此，中國人民銀行鄭州中心支行對銀盛支付服務(wù)股份有限公司河南分公司作出警告并處以55萬元罰款。

另外，值得注意的是，銀盛支付服務(wù)股份有限公司重慶分公司去年還曾經(jīng)被列入經(jīng)營異常名錄。

近年來累計(jì)13張罰單

和訊網(wǎng)注意到，自2017年以來至2020年3月18日，銀盛支付以及其他分公司至少收到13張罰單。

其中，2017年領(lǐng)到四張(罰單分別發(fā)自人民銀行福州中心支行、中國人民銀行長沙中心支行、央行深圳市中心支行、中國人民銀行合肥中心支行);2018年領(lǐng)到三張(罰單分別發(fā)自中國人民銀行合肥中心支行、中國人民銀行深圳市中心支行、中國人民銀行廈門市中心支行)，2019年領(lǐng)到四張(罰單分別發(fā)自中國人民銀行西安分行、中國人民銀行天津分行、中國人民銀行呼和浩特中心支行、中國人民銀行石家莊中心支行);2020年截至3月18日，領(lǐng)到兩張罰單(來自中國人民銀行鄭州中心支行)。

值得注意的是，在上述13張罰單中，和訊網(wǎng)注意到，銀盛支付因同一問題被罰的次數(shù)高達(dá)五次。

其中，2019年4月19日，銀盛支付天津分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行天津分行責(zé)令期限改正，并處以罰款人民幣9萬元。

2019年7月29日，銀盛支付內(nèi)蒙古分公司違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》(中國人民銀行公告〔2013〕第9號)，被中國人民銀行呼和浩特中心支行處以罰款人民幣3萬元。

2019年11月1日，銀盛支付服務(wù)股份有限公司河北分公司違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，中國人民銀行石家莊中心支行依法對其處以罰款168萬元。

2018年8月6日，銀盛支付為境外非法貴金屬互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)服務(wù)，未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶私自將支付接口轉(zhuǎn)交給非法互聯(lián)網(wǎng)平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，銀盛支付還存在違規(guī)開展支付業(yè)務(wù)合作及資金清算、違規(guī)將銀行卡收單核心業(yè)務(wù)外包等其他違法違規(guī)行為。中國人民銀行深圳市中心支行最終對銀盛支付給予警告，沒收違法所得934.14萬元，并處罰款1312.61萬元，合計(jì)罰沒2247.75萬元;對相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處罰款130萬元。

2017年7月14日，銀盛支付安徽分公司因存在違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定的行為，中國人民銀行合肥中心支行決定，責(zé)令銀盛支付安徽分公司限期改正，并處18萬元罰款。

可見，上述13張罰單中，銀盛支付違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度》高達(dá)五次。

公開資料顯示，銀盛支付是銀盛金融集團(tuán)旗下全資子公司，總部位于深圳龍華，成立于2009年7月，總注冊資本為1.4億元。另外，銀盛集團(tuán)官網(wǎng)顯示，目前，銀盛支付在全國擁有34家分公司，業(yè)務(wù)遍及近300個(gè)地級市，擁有近160萬商戶。

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