還未走出信托資產(chǎn)規(guī)模縮表、資產(chǎn)質(zhì)量下滑的困境，大業(yè)信托有限責(zé)任公司(下稱"大業(yè)信托")又因信托計劃逾期被推上風(fēng)口浪尖。
日前，大業(yè)信托投向一家房地產(chǎn)公司的信托計劃出現(xiàn)了逾期。截至2020年7月31日，信托貸款本金余額為2.3億元，其中包括應(yīng)付未付的本金6000萬元，自2020年3月1日起發(fā)生部分利息逾期。
踩雷房地產(chǎn)導(dǎo)致信托計劃逾期的同時，大業(yè)信托的近幾年業(yè)績情況不容樂觀。數(shù)據(jù)顯示，大業(yè)信托的信托資產(chǎn)規(guī)模和凈利潤指標(biāo)均處于行業(yè)下游。2019年，大業(yè)信托資產(chǎn)規(guī)模降幅達(dá)46.75%，成為68家信托公司中信托資產(chǎn)規(guī)模壓降幅度最大的公司。
值得關(guān)注的是，在資產(chǎn)質(zhì)量方面，2017年、2018年，大業(yè)信托的不良資產(chǎn)率均為0，關(guān)注類資產(chǎn)余額由2017年的0增至2018年的14.85億元。2019年，該公司關(guān)注類資產(chǎn)下降至4.88億元，但不良資產(chǎn)規(guī)模激增到10.26億元，不良資產(chǎn)率驟升至9.89%。
記者就信托計劃違約、信托資產(chǎn)規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量等問題多次致電大業(yè)信托信息披露事務(wù)部門電話，截至發(fā)稿，電話一直無人接聽。
2.3億債權(quán)尋接盤
日前，北京金融資產(chǎn)交易所發(fā)布了《某信托公司關(guān)于河北眾美債權(quán)資產(chǎn)的招商公告》，大業(yè)信托的2.3億債權(quán)尋接盤。
公告顯示，信托公司面向國際和國內(nèi)兩個投資人市場，具備一定的資金實力和良好的信譽的法人、其他組織以及具有完全民事行為能力的自然人可參與購買債權(quán)，也可以踴躍參與、洽談購買等事宜。
記者了解到，債務(wù)企業(yè)名稱為河北眾美房地產(chǎn)開發(fā)集團有限公司(以下簡稱"眾美房地產(chǎn)")，債權(quán)情況為信托貸款總額4億元，到期日為2020年8月30日。截至2020年7月31日，信托貸款本金余額為2.3億元，其中包括應(yīng)付未付的本金6000萬元，自2020年3月1日起發(fā)生部分利息逾期。
此信托貸款的擔(dān)保方式包括抵押擔(dān)保和保證擔(dān)保。債務(wù)企業(yè)以位于石家莊市裕華區(qū)建設(shè)南大街以東、南二環(huán)以南、南二環(huán)輔路、建華南大街與南二環(huán)輔路的西南角的土地使用權(quán)提供抵押擔(dān)保，抵押土地使用權(quán)面積合計為42058.306平方米;眾美城(天津)房地產(chǎn)開發(fā)有限公司和實際控制人劉永凱、邵曉梅夫婦提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。
據(jù)了解，上述信托計劃實為大業(yè)信托于2017年8月30日依法成立的"大業(yè)信托-東方資產(chǎn)111號集合資金信托計劃"。信托計劃成立后，大業(yè)信托按照信托文件的規(guī)定，將此筆信托資金發(fā)放給眾美房地產(chǎn)，用于子公司的天津青城項目的開發(fā)建設(shè)。
記者從大業(yè)信托官網(wǎng)公示的信托事務(wù)管理報告獲悉，今年一季度，該信托收益分配便出現(xiàn)了逾期。自該信托計劃成立之日起，每年的 3 月 20 日、6 月 20 日、9 月 20 日、12 月 20 日為應(yīng)分配信托收益結(jié)算日，支付日為結(jié)算日起的 10 個工作日內(nèi)。今年第一季度的收益分配情況顯示，優(yōu)先級信托收益于 3 月 20 日分配，但是由于債務(wù)人對部分利息逾期支付，次級信托收益于4月1日完成分配。
今年第二季度，由于債務(wù)人違約未支付全部利息，報告期內(nèi)未分配次級信托收益。大業(yè)信托稱將持續(xù)督促債務(wù)人和擔(dān)保人履行約定義務(wù)，采取多種手段盡可能保障優(yōu)先級信托利益不受損害。
此外，今年7月，大業(yè)信托的一款15億信托產(chǎn)品也出現(xiàn)逾期現(xiàn)象。上市公司仁東控股股份有限公司發(fā)布公告稱，山西潞城農(nóng)商行認(rèn)購了大業(yè)信托設(shè)立的"大業(yè)信托·盛鑫17號單一資金信托合同"，認(rèn)購金額15億元;資管計劃的實際投向為晉中市榆糧糧油貿(mào)易。"大業(yè)信托·盛鑫17號單一資金信托合同"到期后，晉中市榆糧糧油貿(mào)易未能償還貸款本息，潞城農(nóng)商行對晉中市榆糧糧油貿(mào)易、仁東控股等多方進行了訴訟。
信托資產(chǎn)規(guī)模壓降幅度最大，不良驟升至9.89%
公開資料顯示，大業(yè)信托有限責(zé)任公司是經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)，在重組原廣州科技信托投資公司基礎(chǔ)上重新登記的非銀行金融機構(gòu)。公司注冊資本為10億元人民幣，注冊地為廣州市，在北京、上海、武漢設(shè)有業(yè)務(wù)管理部。2011年3月10日，該公司獲取《金融許可證》，并在2011年3月16日換取新的營業(yè)執(zhí)照正式開業(yè)。
大業(yè)信托有三個股東，分別為國內(nèi)四大金融資產(chǎn)管理公司之一的中國東方資產(chǎn)管理公司，占股41.67%，為最大股東;廣州金融控股集團有限公司占股38.33%;廣東京信電力集團有限公司占股20%。
企查查股權(quán)穿透圖顯示，大業(yè)信托的股東背景不容小覷，其大股東中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司的實際控制人為財政部，二股東的最終受益人為廣州市人民政府。
但該公司近幾年業(yè)績情況卻不容樂觀。數(shù)據(jù)顯示，大業(yè)信托的凈利潤和信托資產(chǎn)規(guī)模指標(biāo)均處于行業(yè)下游。
信托資產(chǎn)方面，2019年，大業(yè)信托資產(chǎn)規(guī)模由2018年的1410.54億元壓降至751.11億元，降幅達(dá)46.75%，成為68家信托公司中信托資產(chǎn)規(guī)模壓降幅度最大的公司。
具體來看，大業(yè)信托的信托資產(chǎn)管理中，被動管理規(guī)模下降明顯，三年時間下降超6成，主動管理規(guī)模變化幅度較小，三年下降了54.51%。2017年-2019年，大業(yè)信托的被動管理型信托資產(chǎn)分別為1543.66億元、1100.05億元、546.01億元，主動管理型信托資產(chǎn)分別為450.89億元、310.49億元、205.11億元。
經(jīng)營成果方面，近兩年，大業(yè)信托的營收、凈利雙降。2017年-2019年，該公司的營業(yè)收入分別為9.39億元、7.79億元、4.83億元，同比增幅分別為52.61%、-17.02%、-38.00%，凈利潤分別為4.07億元、1.57億元、1.07億元，同比增幅分別為38.39%、-61.32%、-31.69%。
值得關(guān)注的是，在資產(chǎn)質(zhì)量方面，2017年、2018年，大業(yè)信托的不良資產(chǎn)率均為0，關(guān)注類資產(chǎn)余額由2017年的0增至2018年的14.85億元。2019年，該公司關(guān)注類資產(chǎn)下降至4.88億元，但不良資產(chǎn)規(guī)模激增到10.26億元，不良資產(chǎn)率驟升至9.89%。
究其原因，在房住不炒的背景下，2019年，大業(yè)信托的房地產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)占比為24.45%，是該公司第二大資產(chǎn)分布行業(yè)。
"近兩年，金融市場違約風(fēng)險頻出，證券市場持續(xù)下跌，監(jiān)管力度不斷趨嚴(yán)，通道業(yè)務(wù)全面收縮，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管持續(xù)加強，公司信托業(yè)務(wù)受到極大影響，經(jīng)營風(fēng)險上升，遇到了極大的經(jīng)營壓力和困難。"大業(yè)信托在年報中表示。(記者 賀向軍 羅麗云)
關(guān)鍵詞： 大業(yè)信托
