當(dāng)前，中國正加快向“中等發(fā)達(dá)國家”邁進(jìn)的步伐，在廣大居民基本生活需求已得到滿足的前提下，共同富裕理念將引導(dǎo)更多新增可支配收入轉(zhuǎn)化為相應(yīng)的財富管理需求，推動財富管理行業(yè)持續(xù)快速發(fā)展。在個人養(yǎng)老金、基金等產(chǎn)品帶來理財熱潮的推動下，財富管理的客群也得以豐富。

如何支撐起中高端客群和大眾客群兩根重要支柱？百融云創(chuàng)認(rèn)為不僅要精準(zhǔn)把握客戶的個性化財富管理訴求，不僅僅要實現(xiàn)銷售方式、商業(yè)模式的升級轉(zhuǎn)變，更要完成思維模式和價值理念上的遷徙。為此，作為一站式服務(wù)的AI科技領(lǐng)航者，百融云創(chuàng)為金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新構(gòu)建了財富管理“4+1”體系，為財富管理注入智能化、普惠化的新動能。

百融云創(chuàng)財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具，通過“4+1”體系構(gòu)建全新的數(shù)智化客戶經(jīng)營模式。其中，客戶洞察是數(shù)智基礎(chǔ)，百融云創(chuàng)以此展開圍繞核心業(yè)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行有針對性的開展標(biāo)簽體系和模型開發(fā)，去洞察客戶的偏好。然后在此基礎(chǔ)上，通過智能匹配將合適的產(chǎn)品活動、權(quán)益通過合適的渠道在合適的時機(jī)給到合適的客戶，成功為金融機(jī)構(gòu)實現(xiàn)針對不同客群建立相適配的服務(wù)體系。

值得一提的是，百融云創(chuàng)不僅可以幫助金融機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)篩查客戶，制定不同的業(yè)務(wù)。還可以強(qiáng)化渠道協(xié)同來打造自上而下、精細(xì)化、專業(yè)化全行高效的客戶運營體系。百融云創(chuàng)這種將客群、產(chǎn)品、渠道、權(quán)益等信息結(jié)合在一起的模式，能夠幫助金融機(jī)構(gòu)容易設(shè)置相應(yīng)的成功準(zhǔn)則與評估指標(biāo)，將以往需要大量人工進(jìn)行整體串聯(lián)的經(jīng)營流程變得更為系統(tǒng)化，進(jìn)一步提高營銷效率，沉淀優(yōu)秀策略。

當(dāng)前，財富管理行業(yè)面臨更多挑戰(zhàn)，但也蘊藏機(jī)遇。經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)云變幻，全球資本市場波動風(fēng)險加劇，對財富管理行業(yè)而言都是形成挑戰(zhàn)的因素。未來百融云創(chuàng)將積極探索數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新發(fā)展，為金融機(jī)構(gòu)提升科技力量，助力財富管理行業(yè)在共同富裕的新征程上展現(xiàn)出更多新的發(fā)展亮點。

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