3月4日，工行鎮(zhèn)江分行營(yíng)業(yè)部成功攔截一起電信詐騙案件，通過迅速啟動(dòng)反詐應(yīng)急機(jī)制，并與警方緊密協(xié)作，成功追回20萬(wàn)元涉詐資金，筑牢金融反詐“最后一道防線”。
3月4日下午，一名男子來(lái)到工行鎮(zhèn)江分行營(yíng)業(yè)部，要求支取20萬(wàn)元現(xiàn)金。在業(yè)務(wù)辦理過程中，柜員敏銳察覺到該客戶神情緊張，回答問題時(shí)含糊不清，尤其是對(duì)取款用途和資金來(lái)源的解釋前后矛盾，無(wú)法作出合理說(shuō)明。柜員隨即提高警惕，一方面以系統(tǒng)審核為由暫緩業(yè)務(wù)辦理，安撫客戶情緒，另一方面調(diào)取賬戶流水進(jìn)行核查。經(jīng)查，該賬戶當(dāng)日多次發(fā)生小額試探性交易，并已被銀行智能風(fēng)控系統(tǒng)列入監(jiān)測(cè)范圍。面對(duì)進(jìn)一步詢問，客戶仍無(wú)法提供可信證據(jù)。柜員立即將情況上報(bào)給現(xiàn)場(chǎng)主管，主管隨即向支行及當(dāng)?shù)胤丛p中心報(bào)告異常情況。
不久后，反詐中心民警趕到網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)客戶展開詢問。該客戶聲稱資金來(lái)自其“表妹”，但對(duì)“表妹”的身份信息一無(wú)所知，言辭反復(fù)。警方初步判斷存在詐騙嫌疑，將其帶回派出所調(diào)查。次日，反詐中心確認(rèn)該筆資金確系詐騙所得，并成功聯(lián)系到受害者。得知被騙資金被成功攔截，受害者對(duì)銀行和警方的快速反應(yīng)表示由衷感謝，特意送來(lái)錦旗以表謝意，反詐中心也向網(wǎng)點(diǎn)發(fā)來(lái)表?yè)P(yáng)信，對(duì)銀行工作人員的果斷處置和警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制的高效運(yùn)作給予充分肯定。
此次詐騙資金的成功攔截，得益于銀行工作人員的專業(yè)素養(yǎng)和警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制的高效協(xié)作。本次成功攔截詐騙資金，再次驗(yàn)證了“科技賦能 + 人工研判”雙軌反詐模式的有效性。通過大數(shù)據(jù)和智能風(fēng)控系統(tǒng)，銀行能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)賬戶交易行為，并結(jié)合多維度風(fēng)控策略，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的精準(zhǔn)度，為打擊電信詐騙提供技術(shù)支撐。同時(shí)，警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制的不斷深化，也讓銀行與警方能夠形成高效協(xié)作，確保詐騙資金能在最短時(shí)間內(nèi)得到攔截，為受害者挽回?fù)p失。
作者：徐天明
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